Hang Sing sucht Geschäftspartner: Ein Blick hinter den Mail-Köder

Vielen Dank für Ihre Zeit. Mein Name ist Hang Sing, ich bin Mitarbeiterin der WING HANG BANK in Hongkong. Ich kontaktiere Sie bezüglich eines Kunden und einer Anlage, die vor vier Jahren von unserer Bank verwaltet wurde. Ich bitte Sie höflich, den Inhalt dieser E-Mail vertraulich zu behandeln und die Vertraulichkeit der Informationen, die Sie durch diese E-Mail erhalten, zu wahren. Ich habe Sie unabhängig von unserer internen Untersuchung kontaktiert, und niemand ist über diese Kommunikation informiert. Ich möchte Ihnen einige Fakten mitteilen, die für Sie von Interesse sein könnten. Es ist mir sehr wichtig, dass Sie jedes Wort, das ich unten geschrieben habe, sorgfältig lesen. Bitte haben Sie Geduld und lesen Sie die Erklärung in meiner E-Mail.

Im Jahr 2022 kam der betreffende Kunde (Ref.: HI/DSB/458/4 03/0577) zu uns, um mit unserer Abteilung für Private Banking Geschäftsgespräche zu führen. Er teilte uns mit, dass er über ein Finanzportfolio in Höhe von 10.556.669 US-Dollar verfüge, das er von uns in seinem Namen anlegen lassen wollte. Ich war der für seinen Fall zuständige Sachbearbeiter und unterbreitete im Rahmen meiner Aufgaben als faktischer Leiter der Abteilung Private Banking zahlreiche Vorschläge, insbesondere angesichts des hohen Anlagevolumens.

Einige Monate später benötigte ich seine Aufmerksamkeit in einem geschäftlichen Gespräch, das ich mit ihm besprechen wollte. Ich konnte ihn jedoch nicht erreichen und unternahm vergebliche Versuche, ihn ausfindig zu machen. Daraufhin übergab ich die Suche umgehend an die interne Ermittlungsabteilung unserer Bank. Vier Tage später erreichten uns erste Informationen: Er sei offenbar verstorben. Eine Person, auf die seine Beschreibung zutraf, sei in Cannes an einem Herzinfarkt gestorben. Wir konnten bald weitere Informationen sammeln und die Todesursache bestätigen. Die Bank leitete umgehend eine Untersuchung ein, um mögliche Hinterbliebene zu informieren und sie aufzufordern, sich zu melden, um die Vermögenswerte des Verstorbenen zu beanspruchen. Wenn Sie mit Private Banking vertraut sind, wissen Sie, dass unsere Kunden in der Regel Anonymität und eine gewisse Distanz zu herkömmlichen Prozessen bevorzugen. In seinem Lebenslauf gab er keine Angehörigen an. Im Private Banking bedeutet die Eröffnung eines Kontos bei uns, dass niemand von dessen Existenz erfährt. Konten werden selten auf einen Namen geführt; Einleger verwenden Nummern und Codes, um die Anonymität ihrer Konten zu gewährleisten. Unsere Bank bietet Einlegern zudem die Wahl, ihre Post entweder zugeschickt zu bekommen oder in der Bank selbst aufbewahren zu lassen. So wird sichergestellt, dass keine Spuren des Kontos zurückbleiben. Wie bereits erwähnt, benennen unsere Kunden selten Angehörige als Erben. Private-Banking-Kunden, die keine Angehörigen benennen, hinterlegen in den meisten Fällen auch ihr Testament bei uns. In diesem Fall verstarb er ohne Testament.

Es sind 10.556.669 US-Dollar (zehn Millionen fünfhundertsechsundfünfzigtausendsechshundertneunundsechzig US-Dollar) eingezahlt. Nur ich habe Zugriff auf die Einzahlungsdaten, und die Bank wird das Geld nur auf meine Anweisung hin freigeben. Ich allein weiß von dieser Einzahlung, denn für das Finanzinstitut war die Transaktion mit unserem verstorbenen Kunden mit der Überweisung des Geldes abgeschlossen. Alle weiteren Vorgänge in diesem Zusammenhang betreffen lediglich Kundenservice und die Einhaltung der üblichen Verfahrensregeln. Das Finanzinstitut hat keinerlei Informationen über die Vorgeschichte oder den Zweck der Einzahlung und wartet lediglich auf Anweisungen zur Freigabe an den jeweiligen Empfänger. Die Bank hat erhebliche Summen aufgewendet, um die Familie des Verstorbenen ausfindig zu machen. Die monatelangen Ermittlungen blieben erfolglos, die Untersuchung wurde jedoch nun offiziell eingestellt.
Mein Vorschlag: Ich bin bereit, Sie in eine Position zu bringen, in der die Finanzfirma angewiesen wird, die Einlage offiziell an Sie als nächsten Angehörigen/Verwandten auszuzahlen. Alle Formalitäten werden selbstverständlich gesetzeskonform abgewickelt, das garantiere ich Ihnen. Nach dem Common Law ist das Erbrecht so alt wie die Anfänge des Rechts. Es gibt keine Regelung, die verhindert, dass ein Erbe durch Vermächtnisse so stark aufgebraucht wird, dass es nicht mehr anzunehmen ist. Die Formalitäten werden so koordiniert, dass Ihr Status als Alleinerbe bestätigt wird. Nach Erhalt der Einlage teile ich das Geld hälftig mit Ihnen. Das heißt: Ich trage Sie einfach als nächsten Angehörigen ein und veranlasse die Auszahlung der Einlage. Anschließend teilen wir den Erlös hälftig.

Ich hätte die Auszahlung der Gelder beantragt, aber das hätte meine Beteiligung an der Geltendmachung der Einlage direkt belegt. Andererseits könnten Sie als unbeteiligter Ausländer leicht als Begünstigter mit Anspruchsberechtigung gelten. Ich versichere Ihnen, dass ich die Auszahlung innerhalb weniger Tage veranlassen kann. Ich werde unsere Bank lediglich über den endgültigen Abschluss der Kundenakte informieren. Sollten Sie an einer Zusammenarbeit interessiert sein, kontaktieren Sie mich bitte direkt. Bei positivem Feedback werde ich den Prozess beschleunigen. Ich möchte Sie ausdrücklich darauf hinweisen, dass Sie mich unter keinen Umständen über offizielle Kanäle kontaktieren dürfen. Ich werde in diesem Fall jegliche Kenntnis von Ihnen und diesem Projekt abstreiten. Ich wiederhole: Ich möchte weder über unsere offiziellen Kanäle noch über meine offizielle E-Mail-Adresse kontaktiert werden. Ich wünsche keinerlei direkte Verbindung zwischen uns. Meine offiziellen Kommunikationswege sind nicht sicher, da sie regelmäßig im Rahmen unserer Qualitätsmanagement-Richtlinien überwacht werden, um unseren Kundenservice zu gewährleisten. Bitte beachten Sie diese Anweisung unbedingt. Ich möchte außerdem betonen, dass ich eine Familienmutter bin. Ich bin verheiratet und habe Kinder. Ich schreibe Ihnen diese E-Mail nicht ohne eine gewisse Sorge hinsichtlich der möglichen Folgen. Doch ich weiß, dass man nichts gewinnt, wenn man nichts wagt, und dass Erfolg und Reichtum nie leicht zu erlangen sind. Das ist die wichtigste Wahrheit, die ich von meinen Privatkunden gelernt habe. Bitte missbrauchen Sie mein Vertrauen nicht. Wenn wir uns einig sind, würde ich mich freuen, Sie nach Abschluss dieser Aufgabe persönlich kennenzulernen. Vereinbaren Sie bitte einen Termin.

Ich erwarte Ihre Antwort.

Frau Hang Sing