Hang Sing sucht Geschäftspartner: Ein Blick hinter den Mail-Köder
Inhalt
Eine neue Welle dubioser E-Mails ist im Umlauf: Mit dem Vorwand eines angeblichen „Geschäftsvorschlags“ versucht ein Absender namens Hang Sing, erste Reaktionen abzugreifen. Wir haben den Köder geschluckt und die Kommunikation aufgenommen – hier erfahren Sie, was hinter der Masche steckt und worauf Sie achten müssen.
Die E-Mail von hangsing511@gmail.com
Guten Tag,
Haben Sie meine vorherige E-Mail bezüglich meines Geschäftsvorschlags erhalten? Dies ist meine zweite E-Mail an Sie. Bitte antworten Sie ausschließlich auf diese E-Mail an hangsing511@gmail.com, um weitere Informationen zu erhalten.
E-Mail: hangsing511@gmail.com
Hang sing.
Wir schreiben kurz zurück und warten auf eine Antwort.
Die 10-Millionen-Dollar-Erbschaft aus Hongkong: Frau Hang Sing schlägt zu
Lange lässt die Antwort nicht auf sich warten. In der Regel sind die ersten Schritte bereits durchgeplant bei den Betrügern. Copy und Paste!
Die Erklärung
Die klassische Vorschussbetrugs-Dramaturgie in Reinkultur: Eine angebliche Mitarbeiterin der Wing Hang Bank in Hongkong wendet sich in tiefster Geheimhaltung an uns. Ein namenlos gebliebener Multi-Millionär ist 2022 völlig überraschend beim Flanieren in Cannes am Herzinfarkt verstorben – natürlich ohne Testament, ohne Angehörige und ohne Nachfahren.
Zum Glück liegen auf seinem Anonym-Konto aber entspannte 10.556.669 US-Dollar herum, von denen absolut niemand auf der Welt weiß außer Frau Hang Sing höchstpersönlich. Da sie als fürsorgliche Familienmutter ihr Gehalt etwas aufbessern möchte, schlägt sie einen rechtlich vollkommen „wasserdichten“ Deal vor: Sie trägt uns einfach kurz als Alleinerben und nächsten Verwandten in das Bank-System ein, überweist die 10,5 Millionen Dollar und am Ende wird brav 50/50 geteilt.
Der Haken? Wir dürfen sie auf keinen Fall über die offizielle E-Mail-Adresse der Bank kontaktieren (weil das Qualitätsmanagement da leider mitschaut) und müssen versprechen, ihr Vertrauen nicht zu missbrauchen. Na dann: Herzlich willkommen zum nächsten Kapitel!
Die E-Mail im Wortlaut
Lange E-Mail mit Erklärungen
Vielen Dank für Ihre Zeit. Mein Name ist Hang Sing, ich bin Mitarbeiterin der WING HANG BANK in Hongkong. Ich kontaktiere Sie bezüglich eines Kunden und einer Anlage, die vor vier Jahren von unserer Bank verwaltet wurde. Ich bitte Sie höflich, den Inhalt dieser E-Mail vertraulich zu behandeln und die Vertraulichkeit der Informationen, die Sie durch diese E-Mail erhalten, zu wahren. Ich habe Sie unabhängig von unserer internen Untersuchung kontaktiert, und niemand ist über diese Kommunikation informiert. Ich möchte Ihnen einige Fakten mitteilen, die für Sie von Interesse sein könnten. Es ist mir sehr wichtig, dass Sie jedes Wort, das ich unten geschrieben habe, sorgfältig lesen. Bitte haben Sie Geduld und lesen Sie die Erklärung in meiner E-Mail.
Im Jahr 2022 kam der betreffende Kunde (Ref.: HI/DSB/458/4 03/0577) zu uns, um mit unserer Abteilung für Private Banking Geschäftsgespräche zu führen. Er teilte uns mit, dass er über ein Finanzportfolio in Höhe von 10.556.669 US-Dollar verfüge, das er von uns in seinem Namen anlegen lassen wollte. Ich war der für seinen Fall zuständige Sachbearbeiter und unterbreitete im Rahmen meiner Aufgaben als faktischer Leiter der Abteilung Private Banking zahlreiche Vorschläge, insbesondere angesichts des hohen Anlagevolumens.
Einige Monate später benötigte ich seine Aufmerksamkeit in einem geschäftlichen Gespräch, das ich mit ihm besprechen wollte. Ich konnte ihn jedoch nicht erreichen und unternahm vergebliche Versuche, ihn ausfindig zu machen. Daraufhin übergab ich die Suche umgehend an die interne Ermittlungsabteilung unserer Bank. Vier Tage später erreichten uns erste Informationen: Er sei offenbar verstorben. Eine Person, auf die seine Beschreibung zutraf, sei in Cannes an einem Herzinfarkt gestorben. Wir konnten bald weitere Informationen sammeln und die Todesursache bestätigen. Die Bank leitete umgehend eine Untersuchung ein, um mögliche Hinterbliebene zu informieren und sie aufzufordern, sich zu melden, um die Vermögenswerte des Verstorbenen zu beanspruchen. Wenn Sie mit Private Banking vertraut sind, wissen Sie, dass unsere Kunden in der Regel Anonymität und eine gewisse Distanz zu herkömmlichen Prozessen bevorzugen. In seinem Lebenslauf gab er keine Angehörigen an. Im Private Banking bedeutet die Eröffnung eines Kontos bei uns, dass niemand von dessen Existenz erfährt. Konten werden selten auf einen Namen geführt; Einleger verwenden Nummern und Codes, um die Anonymität ihrer Konten zu gewährleisten. Unsere Bank bietet Einlegern zudem die Wahl, ihre Post entweder zugeschickt zu bekommen oder in der Bank selbst aufbewahren zu lassen. So wird sichergestellt, dass keine Spuren des Kontos zurückbleiben. Wie bereits erwähnt, benennen unsere Kunden selten Angehörige als Erben. Private-Banking-Kunden, die keine Angehörigen benennen, hinterlegen in den meisten Fällen auch ihr Testament bei uns. In diesem Fall verstarb er ohne Testament.
Es sind 10.556.669 US-Dollar (zehn Millionen fünfhundertsechsundfünfzigtausendsechshundertneunundsechzig US-Dollar) eingezahlt. Nur ich habe Zugriff auf die Einzahlungsdaten, und die Bank wird das Geld nur auf meine Anweisung hin freigeben. Ich allein weiß von dieser Einzahlung, denn für das Finanzinstitut war die Transaktion mit unserem verstorbenen Kunden mit der Überweisung des Geldes abgeschlossen. Alle weiteren Vorgänge in diesem Zusammenhang betreffen lediglich Kundenservice und die Einhaltung der üblichen Verfahrensregeln. Das Finanzinstitut hat keinerlei Informationen über die Vorgeschichte oder den Zweck der Einzahlung und wartet lediglich auf Anweisungen zur Freigabe an den jeweiligen Empfänger. Die Bank hat erhebliche Summen aufgewendet, um die Familie des Verstorbenen ausfindig zu machen. Die monatelangen Ermittlungen blieben erfolglos, die Untersuchung wurde jedoch nun offiziell eingestellt.
Mein Vorschlag: Ich bin bereit, Sie in eine Position zu bringen, in der die Finanzfirma angewiesen wird, die Einlage offiziell an Sie als nächsten Angehörigen/Verwandten auszuzahlen. Alle Formalitäten werden selbstverständlich gesetzeskonform abgewickelt, das garantiere ich Ihnen. Nach dem Common Law ist das Erbrecht so alt wie die Anfänge des Rechts. Es gibt keine Regelung, die verhindert, dass ein Erbe durch Vermächtnisse so stark aufgebraucht wird, dass es nicht mehr anzunehmen ist. Die Formalitäten werden so koordiniert, dass Ihr Status als Alleinerbe bestätigt wird. Nach Erhalt der Einlage teile ich das Geld hälftig mit Ihnen. Das heißt: Ich trage Sie einfach als nächsten Angehörigen ein und veranlasse die Auszahlung der Einlage. Anschließend teilen wir den Erlös hälftig.Ich hätte die Auszahlung der Gelder beantragt, aber das hätte meine Beteiligung an der Geltendmachung der Einlage direkt belegt. Andererseits könnten Sie als unbeteiligter Ausländer leicht als Begünstigter mit Anspruchsberechtigung gelten. Ich versichere Ihnen, dass ich die Auszahlung innerhalb weniger Tage veranlassen kann. Ich werde unsere Bank lediglich über den endgültigen Abschluss der Kundenakte informieren. Sollten Sie an einer Zusammenarbeit interessiert sein, kontaktieren Sie mich bitte direkt. Bei positivem Feedback werde ich den Prozess beschleunigen. Ich möchte Sie ausdrücklich darauf hinweisen, dass Sie mich unter keinen Umständen über offizielle Kanäle kontaktieren dürfen. Ich werde in diesem Fall jegliche Kenntnis von Ihnen und diesem Projekt abstreiten. Ich wiederhole: Ich möchte weder über unsere offiziellen Kanäle noch über meine offizielle E-Mail-Adresse kontaktiert werden. Ich wünsche keinerlei direkte Verbindung zwischen uns. Meine offiziellen Kommunikationswege sind nicht sicher, da sie regelmäßig im Rahmen unserer Qualitätsmanagement-Richtlinien überwacht werden, um unseren Kundenservice zu gewährleisten. Bitte beachten Sie diese Anweisung unbedingt. Ich möchte außerdem betonen, dass ich eine Familienmutter bin. Ich bin verheiratet und habe Kinder. Ich schreibe Ihnen diese E-Mail nicht ohne eine gewisse Sorge hinsichtlich der möglichen Folgen. Doch ich weiß, dass man nichts gewinnt, wenn man nichts wagt, und dass Erfolg und Reichtum nie leicht zu erlangen sind. Das ist die wichtigste Wahrheit, die ich von meinen Privatkunden gelernt habe. Bitte missbrauchen Sie mein Vertrauen nicht. Wenn wir uns einig sind, würde ich mich freuen, Sie nach Abschluss dieser Aufgabe persönlich kennenzulernen. Vereinbaren Sie bitte einen Termin.
Ich erwarte Ihre Antwort.
Frau Hang Sing
Da wir den Scammer natürlich nicht einfach so davonkommen lassen, schicken wir unseren „Spezialisten“ ins Rennen: Hugo aus Wanne-Eickel. Hugo ist eine einfache, ehrliche Haut, hat mit Finanzgeschäften absolut nichts am Hut und macht sich nun ein klitzekleines bisschen Sorgen, ob das mit dem erfundenen Erbe denn auch wirklich völlig legal ist.
Die Sahne auf der Pommes? Die Sorge um Ärger mit dem Finanzamt – aber die Aussicht auf die Millionen lässt ihn dann doch schwach werden.
Hallo Frau Hang Sing,
boah ey, ganz ehrlich: Mir ist gerade fast die Manta-Platte aus der Hand gefallen, als ich das gelesen hab! 10 Millionen Dollar?! Das ist ja der absolute Wahnsinn!
Ich bin der Hugo aus Wanne-Eickel, ganz einfacher Typ. Ehrlich gesagt verstehe ich von diesem ganzen Bankenkram und „Common Law“ nicht so viel. Aber sag mal: Ist das denn auch wirklich alles 100% legal? Ich bin ein ehrlicher Mensch und hab noch nie Ärger mit der Polizei oder dem Finanzamt gehabt. Nicht, dass nachher die Gesetzeshüter bei mir vor der Tür stehen, nur weil ich auf einmal als Verwandter von dem armen Kerl aus Cannes im System stehe. Ich kenne den Mann ja gar nicht!
Wenn du mir versicherst, dass das alles ohne Risiko ist und ich keinen Ärger bekomme, bin ich dabei. Die Hälfte von dem Geld könnte ich richtig gut gebrauchen, dann könnte ich endlich mal meine Werkstatt renovieren.
Wie genau machen wir das jetzt? Und was musst du von mir wissen?
Viele Grüße aus Wanne-Eickel,
Hugo
Phase 2: Die Katze ist aus dem Sack – Willkommen bei der Fake-Bank!
Frau Hang Sing hat geantwortet und wischt Hugos berechtigte Ruhrpott-Sorgen um Polizei und Finanzamt mit einem flockigen „Vertrauen Sie mir, alles entspricht internationalen Gesetzen“ beiseite. Na dann ist ja alles gut! Doch zwischen den Zeilen dieser E-Mail passiert etwas sehr Wichtiges: Die Scammerin bereitet den eigentlichen Betrug vor und zündet die nächste Stufe.
E-Mail mit erneuter langer Erklärung
Vielen Dank nochmals für Ihr aufrichtiges Interesse an dieser Transaktion. Ich freue mich sehr, dass Sie eine integre, reife und vertrauenswürdige Person sind, auf deren Kompetenz ich mich bei der Abwicklung dieser Transaktion verlassen kann. Aufgrund Ihres Status und Ihrer Erfahrung bin ich sehr zuversichtlich, dieses Geschäft mit Ihnen erfolgreich abzuschließen.
Wie bereits erwähnt, war es aufgrund der aktuellen Situation notwendig, Ihre Unterstützung in Anspruch zu nehmen. Ich schätze Ihre Bereitschaft, mich bei der Durchführung dieses Projekts zu unterstützen und mir möglicherweise auch bei der Investition meines Geldes in Ihrem Land oder anderswo behilflich zu sein. Ich bin mir dessen ziemlich sicher. Sie brauchen sich keine Sorgen zu machen. Ich werde alle rechtlich erforderlichen Maßnahmen ergreifen, um einen reibungslosen Ablauf des Projekts zu gewährleisten. Es wird alle internationalen Bankgesetze und die Ansprüche der Begünstigten erfüllen. Darauf können Sie sich verlassen.
Nachdem ich mich entschieden habe, Ihnen diese Transaktion anzuvertrauen, möchte ich Sie daran erinnern, dass Ihr Engagement und Ihre sorgfältige Nachverfolgung unerlässlich sind. Wenn Sie sich ernsthaft bemühen, sollte die gesamte Transaktion in wenigen Tagen abgeschlossen sein.
BITTE LESEN SIE FOLGENDES UND MELDEN SIE SICH BEI MIR:
Zunächst möchte ich genau wissen, welchen Beruf Sie ausüben. Dieses Projekt ist sehr kapitalintensiv, daher muss ich äußerst vorsichtig vorgehen. Ich benötige Ihr volles Engagement und Ihr Vertrauen, um dies erfolgreich abzuschließen. Ich weiß, wir haben uns noch nicht persönlich getroffen, bin aber zuversichtlich, dass wir das notwendige Vertrauen aufbauen können, um dieses Projekt durchzuführen.
Ich suche derzeit nach einer ausländischen Online-Bank, bei der Sie möglicherweise ein Konto auf Ihren Namen eröffnen müssen. Ich werde eine Bank finden, bei der Sie online ein Konto eröffnen können und Ihre steuerliche Identität nachweisen müssen. Das Geld wird dann auf Ihr Konto überwiesen, das Sie für uns beide bei dieser Bank eröffnen. Dies ist eine der Möglichkeiten, die ich gefunden habe, und sie schützt uns vor den Zugriffen meiner Banken in meinem Heimatland. Ich möchte, dass wir das Geld nach Abschluss des Projekts unbesorgt genießen können. Daher sollten Sie meine Anweisungen genau befolgen. Außerdem müssen Sie wissen, dass ich dieses Geld nicht in meinem Namen überweisen kann, da meine Bank sonst wüsste, dass es von mir stammt. Hier benötige ich Ihre Unterstützung.
Zwei Dinge fallen hier sofort auf:
1. Das Abtasten der Geldbörse (Social Engineering) Frau Hang Sing fragt ganz unschuldig nach Hugos Beruf. Das ist kein netter Smalltalk unter angehenden Geschäftspartnern. Betrüger wollen an diesem Punkt genau wissen, wen sie am Haken haben. Ist Hugo ein armer Schlucker oder gibt es bei ihm etwas zu holen? Daran wird nämlich bemessen, wie hoch die späteren „Gebühren“ ausfallen werden.
2. Der Fake-Bank-Trick wird vorbereitet Das ist der absolute Kern dieser Masche! Frau Hang Sing will das Geld nicht einfach auf Hugos Girokonto überweisen (Ausrede: Ihre eigene Bank würde das ja merken). Stattdessen wird sie netterweise eine „ausländische Online-Bank“ suchen, bei der Hugo ein Konto eröffnen soll.
Für alle, die sich fragen, wie der Scam ab hier weitergeht: In der nächsten oder übernächsten Mail wird Frau Hang Sing uns einen Link zu einer komplett gefälschten Bank-Webseite schicken. Diese Seite wird von den Betrügern selbst betrieben.
Wir werden uns dort brav anmelden und – Simsalabim! – auf unserem Bildschirm wird plötzlich ein Kontostand von 10,5 Millionen Dollar prangen. Das soll das Opfer blind vor Gier machen. Doch sobald wir versuchen, auch nur einen Cent davon auf unser echtes Konto zu überweisen, schnappt die Falle zu: Die angebliche Bank wird plötzlich vorschieben, dass wir erst eine „Aktivierungsgebühr“, „Geldwäsche-Zertifikate“ oder „Steuern“ bezahlen müssen.
Und genau hier, bei diesen erfundenen Gebühren, fließt dann das echte Geld der Opfer in die Taschen der Betrüger (der klassische Vorschussbetrug).
Mal sehen, welche exklusive „Online-Bank“ Frau Hang Sing für Hugo aussucht!
Schrauber Hugo wittert das große Geld: Wir fordern den Link zur Fake-Bank
Wir wollen Frau Hang Sing natürlich nicht enttäuschen und servieren ihr auf dem Silbertablett genau das Opfer, das sich jeder Vorschussbetrüger wünscht. Hugo wird kurzerhand zum bodenständigen KFZ-Mechaniker gemacht – eine ehrliche Haut, finanziell eher bescheiden aufgestellt, aber mit großen Träumen von neuen Hebebühnen und einem wohlverdienten Malle-Urlaub.
Um das Ganze etwas abzukürzen und an das eigentliche Ziel dieses Scams (die betrügerische Webseite) zu gelangen, mimen wir die totale Leichtgläubigkeit. Wir tun so, als würden wir den Quatsch von „internationalen Gesetzen“ glauben, und fordern direkt und voller falscher Tatendrang den Link zur versprochenen „Online-Bank“ an. Der Köder ist ausgeworfen!
Hallo Frau Hang Sing,
da fällt mir aber ein Stein vom Herzen! Wenn Sie mir versprechen, dass das alles nach den internationalen Gesetzen läuft, dann vertraue ich Ihnen da voll und ganz. Ich will ja schließlich keine schlafenden Hunde beim Finanzamt wecken.
Sie haben nach meinem Beruf gefragt: Ich bin gelernter KFZ-Mechaniker und habe hier in Wanne-Eickel eine kleine Schrauberbude. Wir reparieren hauptsächlich alte Mopeds, Roller und manchmal auch Autos. Reich wird man davon nicht, das können Sie mir glauben. Deshalb kommt mir das mit der Erbschaft ja so gelegen! Wenn das wirklich klappt, kaufe ich mir direkt zwei neue Hebebühnen für die Werkstatt und mache mal vier Wochen richtig Urlaub auf Mallorca.
Das mit der ausländischen Online-Bank klingt für mich ehrlicherweise ein bisschen kompliziert. Aber ich habe hier im Büro einen Computer mit Internetanschluss stehen, das kriege ich schon hin!
Haben Sie denn schon eine passende Bank gefunden? Schicken Sie mir einfach den Namen oder diesen Internet-Link, wo ich mich anmelden muss. Und sagen Sie mir am besten genau, was ich da eintragen soll, damit ich nichts falsch mache.
Ich stehe in den Startlöchern und warte auf Ihre Anweisungen!
Viele Grüße aus dem schönen Wanne-Eickel,
Hugo
Vom Schrauber zum „Bruder“: Willkommen bei der BANK
Die Zusammenfassung: Wenn die Bankangestellte plötzlich familiär wird
Es hat funktioniert! Unser leichtgläubiger KFZ-Mechaniker Hugo hat sich durch seine angebliche Werkstatt-Existenz als das perfekte Opfer qualifiziert. Scammerin Hang Sing ist von Hugos „Integrität“ derart gerührt, dass sie ihn direkt in den Stand eines Blutsbruders erhebt.
E-Mail: ab gehts zur Bank
Ich möchte Ihnen ganz herzlich für Ihre große Verantwortung und Ihr Vertrauen danken. Ihr Interesse hat sich als aufrichtig erwiesen, und nachdem ich Ihre Identität und Ihr ernsthaftes Engagement bestätigt habe, fühle ich mich viel wohler, dieses Geschäft mit Ihnen abzuwickeln, auch wenn wir noch nicht persönlich miteinander telefoniert haben. Mein lieber Freund, bitte enttäuschen Sie mich nicht bei dieser wichtigen Transaktion und dem Vertrauen, das ich Ihnen als ausländischem Partner, Freund und jemandem, den ich nun fast schon als Bruder betrachte, entgegenbringe. Ich wäre überwältigt, Sie persönlich kennenzulernen. Vielleicht gibt es neben dieser Transaktion noch viele andere Möglichkeiten der Zusammenarbeit. Ich bin seit vielen Jahren im Finanzsektor tätig, bemühe mich aber stets, meine Interessen zu diversifizieren und neue Wege zu beschreiten.
Nachdem ich Ihre Informationen erhalten hatte, habe ich umgehend eine Kopie an den Anwalt/Rechtsanwalt weitergeleitet, der die Unterlagen für die Bank zusammenstellt, damit die Gelder umgehend freigegeben und an Sie überwiesen werden können. Dies sollte einige Tage dauern, je nachdem, wie schnell Sie das neue Online-Konto eröffnen können. Ich habe meine Anfragen bei einigen Banken abgeschlossen, die dasselbe Überweisungsverfahren wie meine Bank nutzen. Diese Bank befindet sich in Europa und erfordert keine Reise Ihrerseits zur Kontoeröffnung. Ich habe Ihnen die Bank in Europa empfohlen, indem ich den Namen meiner Bank verwendet habe. Dort ist Ihr Name bekannt und man erwartet Ihre Kontaktaufnahme.
Ich sende Ihnen nun die Bankverbindung (europäische Bank), damit Sie sich dort nach der Eröffnung eines Offshore-/Online-Kontos erkundigen können. Wie bereits erwähnt, empfehle ich Ihnen, ein neues Online-Konto bei dieser europäischen Bank zu eröffnen. Sobald die Gelder freigegeben sind, werden sie direkt auf Ihr neues Online-Konto überwiesen. Die Überweisung wird als interne Transaktion behandelt und hat keine Auswirkungen auf internationale Finanzinstitutionen. Wie Sie sich vielleicht erinnern, habe ich Ihnen in meiner vorherigen E-Mail mitgeteilt, dass Sie, sobald die Gelder auf Ihrem neuen Online-Konto eingegangen sind und Sie den Gutschriftseingang bestätigt haben, problemlos Auszahlungen auf andere Konten vornehmen können.
Ich habe bereits nachgefragt, an wen ich mich als internationaler Kunde direkt wenden kann, um ein Konto zu eröffnen. Bitte kontaktieren Sie die Bank mit den unten stehenden Informationen, um die Kontoeröffnung zu beschleunigen. Teilen Sie mit, dass Sie ein Online-Konto wünschen und keine Zeit haben, persönlich zur Kontoeröffnung zu reisen. Daher möchten wir die gesamte Abwicklung per E-Mail, Fax und Telefon. Geben Sie an, dass Sie diese Kontaktdaten von einer Bank in China erhalten haben.
Bankname: TURKCITY BANK
E-Mail-Adresse der Bank: info@turkscib.com
Ansprechpartner: Durmus Ali Kuzu (Generaldirektor für operative Angelegenheiten)
Leiter Privat- und GeschäftskundenBitte beachten Sie, dass die TURKCITY BANK Inc. keine reguläre Geschäftsbank, sondern eine Kreditvermittlungsbank ist. Sie betreibt ein Online-Banking-System in kleinem Umfang und bietet Bankdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen mit internationaler Geschäftstätigkeit an. Die Bank arbeitet außerdem mit Partnerbanken in Europa, Asien und Amerika zusammen. Einer der Hauptgründe, warum wir die TURKCITY BANK Inc. nutzen, ist, dass diese Bank denselben Telex-Typ wie meine eigene Bank verwendet. Das bedeutet, dass jede Überweisung zwischen ihnen und meiner Bank als interne Überweisung gilt. Dadurch wird die Aufmerksamkeit bestimmter internationaler Finanzinstitutionen mit strengen Geldpolitiken vermieden. Die Behörden würden eine solche Überweisung einfach als Bankgeschäft betrachten, ohne Verdacht zu erregen oder Alarm auszulösen. Es war unbedingt notwendig, bei Transaktionen dieser Art bestimmte Vorsichtsmaßnahmen zu treffen, um sicherzustellen, dass unsere Interessen gewahrt bleiben. Als langjähriger Banker erwarte ich, dass Sie meinen Rat für den Erfolg dieser Transaktion und die anschließende Auszahlung der Gelder befolgen.
Ich erwarte in Kürze eine Rückmeldung von Ihnen bezüglich der Eröffnung Ihres neuen Online-Kontos. Bitte kontaktieren Sie die Online-Bank der TURKCITY BANK und beantragen Sie das Konto, da ich eine schnelle Kontoeröffnung wünsche. Sie können die Bank unter der E-Mail-Adresse info@turkscib.com erreichen.
Ich weiß, dass diese Transaktion für uns beide und unsere Familien ein lebenslanges Vermögen bedeuten kann. Daher erwarte ich von Ihnen, dass Sie diese Transaktion mit höchster Priorität bearbeiten. Ich werde Sie ab sofort „mein Bruder“ nennen, um zu verdeutlichen, dass unser gegenseitiges Vertrauen auf dem von Blutsbrüdern und -schwestern beruht. Möge Gott Sie für Ihre positive Entschlossenheit, unser Leben zu beeinflussen, segnen.
Mit freundlichen Grüßen
Der Plan wird nun konkret: Die Daten wurden an einen mysteriösen Anwalt weitergeleitet und Hugo bekommt den offiziellen Auftrag, sich bei einer europäischen „Kreditvermittlungsbank“ namens TURKCITY BANK zu melden. Dort soll er bei einem gewissen Herrn Durmus Ali Kuzu ein Offshore-Konto eröffnen. Als absolute Krönung der Ausreden behauptet Hang Sing, dass diese Bank denselben (völlig veralteten) „Telex-Typ“ wie ihre Bank in Hongkong nutze, weshalb die Überweisung der 10,5 Millionen Dollar unter dem Radar der internationalen Finanzbehörden bleiben würde.
Ein Blick auf die TURKCITY BANK (turkscib.com): Template-Design und Gratis-Zertifikate
Natürlich haben wir uns die Webseite der ominösen „Turkcity Bank“ (turkscib.com) genauer angesehen – und das Ergebnis ist wenig überraschend. Wer hier eine hochprofessionelle Finanzinstitution erwartet, die Millionenbeträge im Geheimen verschiebt, wird enttäuscht.
Die Webseite ist ein lieblos und hastig zusammengeschustertes Standard-Template. Doch der eigentliche technische Offenbarungseid findet sich in der Adressleiste: Die angebliche Bank nutzt ein kostenloses Let’s Encrypt-Zertifikat für ihre SSL-Verschlüsselung. Verstehen Sie das nicht falsch: Let’s Encrypt ist eine großartige Initiative für normale Webseiten und private Blogs. Aber eine echte, international agierende Bank würde niemals ein kostenfreies Domain-Validation-Zertifikat ohne erweiterte Unternehmensprüfung (Extended Validation) nutzen. Hier wurde schlichtweg das billigste Hosting-Paket gebucht, um den Schein für ein paar Wochen aufrechtzuerhalten.
Warum nach Drehbuch? Die Psychologie des Vorschussbetrugs
Man könnte sich fragen: Warum machen die Betrüger es so kompliziert? Warum nicht in der ersten E-Mail direkt nach Geld fragen?
Die Antwort liegt in der jahrelang erprobten Psychologie des sogenannten Vorschussbetrugs (Advance-Fee Scam). Die Täter arbeiten strikt nach Handbuch:
- Der Filter: Die erste E-Mail ist bewusst absurd (die Millionen-Erbschaft des Unbekannten). Wer hier antwortet, hat sich bereits als potenziell leichtgläubig qualifiziert.
- Die Vertrauensbindung: Durch den E-Mail-Verkehr und die scheinbare Geheimhaltung wird eine persönliche Beziehung aufgebaut (wir sind jetzt „Brüder“).
- Die Illusion der Legalität: Anstatt selbst Geld zu fordern, wird das Opfer an eine (vermeintlich) offizielle dritte Partei verwiesen – in diesem Fall die Fake-Bank.
- Die Gier-Falle: Sobald Hugo sein gefälschtes Konto eröffnet, wird er dort schwarz auf weiß die 10,5 Millionen Dollar als Kontostand sehen. Dieses visuelle Erfolgserlebnis setzt den Verstand endgültig aus.
Erst im allerletzten Schritt, wenn der „Bruder“ sein Geld auf das heimische Girokonto in Wanne-Eickel überweisen will, schnappt die Falle zu: Die Turkcity Bank wird plötzlich Gebühren, Steuern oder ein „Anti-Geldwäsche-Zertifikat“ verlangen. Und genau diese Gebühren sind das eigentliche Ziel des Scams.
Wir kontaktieren die Fake-Bank: Hugo meldet sich bei Herrn Kuzu
Nachdem uns unsere neue „Bluts-Schwester“ Hang Sing genaue Anweisungen gegeben hat, machen wir natürlich brav das, was von uns erwartet wird. Wir wechseln den Ansprechpartner und schreiben die angebliche TURKCITY BANK an.
Das Ziel der Scammer: Ab jetzt sollen wir glauben, dass wir mit einer völlig unabhängigen, offiziellen Institution kommunizieren. In der Realität sitzt wahrscheinlich derselbe Betrüger (oder ein Kollege am Schreibtisch nebenan) in einem Internetcafé und wechselt einfach nur das E-Mail-Postfach.
Guten Tag Herr Kuzu,
ich bin der Hugo aus Wanne-Eickel (Deutschland). Eine sehr gute Bekannte – wir sind mittlerweile schon fast wie Geschwister –, die Frau Hang Sing von der Bank in China, hat mir Ihre E-Mail-Adresse gegeben.
Ich soll bei Ihnen bei der TURKCITY BANK so ein Online-Konto aufmachen. Es geht da um eine ziemlich große Überweisung von rund 10,5 Millionen Dollar aus einer Erbschaft, die sicher auf dieses Konto geschickt werden soll. Das soll wohl über Ihren “Telex-Typ” am besten funktionieren, hat mir meine Bekannte erklärt.
Da ich hier in Wanne-Eickel jeden Tag in meiner KFZ-Werkstatt stehen muss (wir haben gerade Hochsaison wegen Reifenwechsel), kann ich leider unmöglich persönlich vorbeikommen. Frau Hang Sing meinte aber, das geht bei Ihnen auch alles ganz bequem über das Internet und per E-Mail.
Was genau müssen Sie jetzt von mir haben, um das Konto freizuschalten? Reicht Ihnen ein Foto von meinem normalen deutschen Personalausweis? Sagen Sie mir einfach, was ich ausfüllen muss, damit das alles schnell über die Bühne geht. Wenn das Geld da ist, brauche ich nämlich dringend zwei neue Hebebühnen für die Werkstatt!
Schöne Grüße aus dem Ruhrpott,
Hugo
Die Preisliste der Betrüger: 4.500 Euro für die „Diamant-Reserve“
Da ist sie endlich: Die klassische Vorabgebühren-Falle hat zugeschnappt! Die angebliche TURKCITY BANK präsentiert uns ihr „Menü“ für die Kontoeröffnung – und das ist psychologisch verdammt clever aufgebaut.
Die Scammer lassen uns hier nämlich nur eine Illusion der Wahl. Da wir 10,5 Millionen Dollar von unserer „Bluts-Schwester“ Hang Sing erwarten, sind die ersten drei Kontomodelle mit ihren Überweisungslimits (max. 2 Millionen pro Monat) für uns völlig nutzlos. Wir müssen also zwangsläufig das teuerste Modell wählen: die „Diamant-Reserve“ für stolze 4.500 Euro Einlage.
Sparkonto Plus:
Kontofunktionen: *Erfordert eine Kontoeröffnungs-/Einrichtungseinlage
von €850,00 (EURO). *Direkter Online-Banking-Zugang rund um die Uhr.
*Der maximale Überweisungsbetrag ist auf €500.000,00 EUR
(fünfhunderttausend Euro) monatlich begrenzt.Girokonto Plus Reserve:
Kontofunktionen: *Erfordert eine Einzahlung von €1.500,00 (EUR) bei
Kontoeröffnung. *24/7 Online-Banking-Zugang. *Maximale Überweisungshöhe:
€1.000.000,00 (eine Million Euro) monatlich.Girokonto Gold Reserve:
Kontofunktionen: *Erfordert eine Einzahlung von €2.500,00 (EUR) bei
Kontoeröffnung. *24/7 Online-Banking-Zugang. *Keine
Mindestabhebungsgebühr. *Transaktionen in mehreren Währungen möglich.
*Gleichbeträge möglich. *Maximale Überweisungshöhe: €2.000.000,00 (zwei
Millionen Euro) monatlich.Diamant-Reserve:
Kontofunktionen: *Erfordert eine Einzahlung von €4.500 (EUR) bei
Kontoeröffnung. *24/7 Online-Banking-Zugang. *Mindestzinsen: 7%. *Keine
Mindestabhebungsgebühr. *Transaktionen in mehreren Währungen möglich.
*Gleichbeträge möglich. *Keine maximale Überweisungsgrenze. (Das
bedeutet, Sie können jeden beliebigen Betrag auf einmal überweisen.)
Genau das ist das einzige Ziel dieses Betrugs (Advance-Fee Scam). Wer diese 4.500 Euro überweist, sieht sein Geld nie wieder. Stattdessen würden die Betrüger einfach die nächsten Gebühren für erfundene Steuern oder Zertifikate erfinden.
Aber nicht mit unserem Hugo! Wir drehen den Spieß jetzt um und kommen den Scammern mit der absoluten Endgegner-Logik.
Die Endgegner-Logik: Hugo hat einen genialen Plan
Wie reagiert unser einfacher Schrauber Hugo auf die saftige Forderung von 4.500 Euro? Er zückt die absolute Geheimwaffe des Scambaitings: den simplen Menschenverstand.
Da die Kasse nach teuren Tierarztkosten für den Dackel und neuen Alufelgen für den geliebten BMW gerade etwas leer ist, macht Hugo der Bank einen unschlagbaren Gegenvorschlag. Warum behält Herr Kuzu die mickrigen 4.500 Euro nicht einfach direkt ein, sobald die 10,5 Millionen Dollar von Frau Hang Sing eintreffen? Für jeden normalen Menschen wäre das der logischste Deal der Welt.
Guten Tag Herr Kuzu,
ich hab mir Ihre Liste mal beim Feierabendbier angeguckt. Ist ja logisch, dass ich dieses „Diamant-Reserve“-Konto brauche! Bei den anderen gibt es ja Limits – da warte ich ja Jahre, bis die 10,5 Millionen von der Frau Hang Sing bei mir in Wanne-Eickel sind. Also nehmen wir das Diamant-Ding!
Jetzt gibt es da nur ein klitzekleines Problemchen: 4.500 Euro Einzahlung sind für mich echt ne ordentliche Hausnummer. Ich hab die Kohle gerade einfach nicht flüssig. Mein Dackel brauchte eine teure OP und im BMW Club stand auch noch eine fette Rechnung für neue Alufelgen und nen Sportauspuff an. Da ist die Kasse gerade ziemlich leer.
Aber ich bin ja nicht doof, ich hab da eine super Idee für uns beide: Wenn die 10,5 Millionen von Frau Hang Sing bei Ihnen ankommen, behalten Sie Ihre 4.500 Euro Gebühr doch einfach direkt ein! Ziehen Sie das einfach vorher ab, das fällt bei der Riesensumme doch sowieso keinem auf. Dann haben Sie Ihr Geld sicher, und ich kann mir endlich die neuen Hebebühnen bestellen. Genial, oder?
Hier sind schon mal meine Daten für Ihre Akten:
Name: Hugo (brauchen Sie hier Nachnamen? Lass ich wegen Datenschutz lieber erstmal weg)
Land: Deutschland
Wohnadresse: Hauptstraße 42, Wanne-Eickel
Arbeitsadresse: Hugos Schrauberbude, Hinterhof 3, Wanne-Eickel
Beruf: KFZ-Mechaniker
Geschlecht: Männlich
Nächste Angehörige: Mein Dackel
Monatliches Einkommen: Reicht für Manta-Platte und Sprit (ca. 1.800 Euro)
Gewähltes Konto: Diamant-Reserve
Telefonnummer: Mein Handy liegt gerade in der Werkstatt, geht ja aber auch alles super per E-Mail!Machen Sie das mit dem Abziehen der Gebühr klar, dann schicke ich Ihnen sofort ein Foto von meinem Ausweis und wir sind im Geschäft!
Glück auf,
Hugo
Das abrupte Ende: Der Bank gehen die Argumente (und die Geduld) aus
Erinnern Sie sich noch an die blumigen Worte und die angeblich so professionelle „TURKCITY BANK“? Unser Gegenvorschlag, die Gebühr einfach von den Millionen abzuziehen, hat das System offenbar komplett überlastet. Statt einer ausgefeilten banktechnischen Erklärung, warum das nicht geht, erhalten wir nur einen knappen, fast schon bockigen Einzeiler. Keine Anrede, keine Signatur, kein „weltweit führender Service“ mehr:
Die Antwort der Scammer: „Die Gebühr kann nicht erstattet werden, sie muss bezahlt werden.“
Da ist jemandem offensichtlich die Puste ausgegangen! Wenn Vorschussbetrüger merken, dass das Opfer logische Fragen stellt und das ersehnte Geld nicht sofort fließt, werden sie oft sehr schnell ungeduldig und brechen ihre eigene Illusion.
Aber wir lassen uns natürlich nicht lumpen und schicken eine letzte, dezent schnippische Antwort hinterher, um Herrn Kuzu und seiner Bank noch ein bisschen auf den Schlips zu treten.
Hugos finales Machtwort an die Bank:
Betreff: Re: Re: Kontoauswahl / Dann eben nicht!
Tja, Herr Kuzu,
für eine „weltweit führende Online-Bank“ sind Sie aber ganz schön unflexibel. Wenn es bei Ihrem Institut schon an läppischen 4.500 Euro Vorleistung scheitert, frage ich mich ernsthaft, wie Sie da überhaupt 10,5 Millionen sicher verwalten wollen. Haben Sie da in der Türkei nicht mal was in der Kaffeekasse, um das kurz vorzustrecken?Wenn Sie so dringend auf meine paar Kröten angewiesen sind, dass Sie nicht mal eine einfache interne Verrechnung hinkriegen, dann ist mir das ehrlich gesagt zu heikel. Da lobe ich mir meine Sparkasse hier in Wanne-Eickel – die sind flexibler und da gibt’s zum Weltspartag wenigstens noch einen Taschenkalender gratis dazu.
Ich werde meiner lieben Bluts-Schwester Hang Sing gleich schreiben, dass sie sich für ihre Millionen besser eine professionellere Bank suchen soll. Eine, die nicht gleich am Hungertuch nagt, nur weil mein Dackel mal zum Tierarzt musste.
Behalten Sie Ihre Diamant-Reserve.Tschüssikowski,
Hugo
Fazit der Scambaiting-Runde
Und damit klappen wir die Akte „Hang Sing und die Turkcity Bank“ zu. Die Betrüger haben aufgegeben, weil sie gemerkt haben, dass der leichtgläubige Schrauber Hugo vielleicht doch nicht dumm genug ist, um echtes Geld zu überweisen.
Was wir daraus lernen: Die Masche ist immer die gleiche. Der anfängliche Kontakt ist extrem höflich, verständnisvoll und baut Vertrauen auf. Doch sobald es um die Vorabgebühren geht und man diese hinterfragt, fällt die Maske der Professionalität in Rekordzeit. Wer E-Mails von unbekannten Erblassern oder Bankangestellten erhält, sollte diese am besten direkt dorthin verschieben, wo sie hingehören: in den digitalen Papierkorb.
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