Scam-Alarm: Angeblicher Citibank-Mitarbeiter verspricht 9,3 Millionen USD

Manchmal reicht schon eine einzige E-Mail, um zu wissen: Das wird interessant. Kein Absender mit Firmen-Domain, kein Kontext, keine persönliche Anrede – aber dafür fast 9,3 Millionen US-Dollar und das Versprechen, alles sei „legal“. Absender ist angeblich ein Mitarbeiter der Citibank aus Korea, geschrieben wird allerdings ganz entspannt von einer Outlook-Adresse.

Die E-Mail von chongpongsong10@outlook.com

Genau solche Nachrichten landen täglich in Postfächern auf der ganzen Welt. Sie wirken auf den ersten Blick harmlos, manchmal sogar höflich – und spielen doch immer nach dem gleichen Muster. In diesem Artikel schauen wir uns diese Scam-Mail im Detail an, erklären die typischen Warnsignale und zeigen, warum man bei angeblichen Millionenangeboten aus dem Nichts besser nicht an Glück, sondern an Betrug denkt.

Hallo

Ich bin Herr Chong Pong Song, Mitarbeiter der Citibank der Republik Korea. Kann ich Ihnen den Betrag von $9.356.669 USD vertrauen? Die Transaktion ist legal. Falls ja, kontaktieren Sie mich bitte per E-Mail: chongpongsong10@outlook.com

Grüße
Herr Chong Pong Song

Hugo antwortet 💸😏

Statt direkt den Champagner kaltzustellen 🍾, haben wir erstmal tief durchgeatmet. Hugo aus Wanne-Eickel – BMW-Club, Dackel auf dem Sofa 🐶 und eine gesunde Portion Misstrauen – hat freundlich, aber bestimmt nachgefragt. Bei 9,3 Millionen Dollar darf man ja wohl kurz wissen, worum es eigentlich geht.

Also erstmal: Gibt’s dafür Beweise? Ein offizielles Schreiben, eine Aktennummer, irgendein Dokument mit Banklogo – irgendwas außer einer kurzen Mail von einer Outlook-Adresse 📧. Wer extra betont, dass „alles legal“ ist, sollte das ja auch problemlos belegen können, oder? Vertrauen ist gut, Unterlagen sind besser. Besonders dann, wenn fremde Menschen plötzlich mit Millionen um sich werfen 💸😏.

hallo herr chong pong song,

hab ihre mail bekommen. muss ehrlich sagen, klingt erstmal alles sehr groß und viel geld, da wird man ja direkt vorsichtig.

ich bin kein banker oder so, nur ganz normaler typ aus wanne eickel, bmw fahrer, dackelbesitzer. bei uns im club sagt man immer: erst gucken, dann glauben.

bevor ich hier irgendwas zusage oder weiter rede, hätte ich gern ein paar beweise, dass das alles echt ist.

sie schreiben ja selbst, die transaktion ist legal, dann gibt es dafür sicher auch unterlagen. einfach nur vertrauen bei so einer summe ist schwierig.

schicken sie mir das bitte erstmal zu, dann schauen wir weiter.

gruß
hugo

Wenn aus einer kurzen Spam-Mail plötzlich ein Roman wird 📖💸

Kaum fragt man höflich nach ein paar Beweisen, kommt statt eines Dokuments direkt ein halbes Drehbuch zurück. Plötzlich gibt es Aktenzeichen, Private Banking, Cannes, einen mysteriösen Todesfall und ganz viel „bitte lesen Sie jedes Wort aufmerksam“. 🚨 Auffällig: Kein einziges echtes Dokument, kein überprüfbarer Name, kein offizieller Kontakt – dafür aber ganz viele Erklärungen, warum man auf keinen Fall offizielle Kanäle nutzen darf. Und genau hier schrillen alle Alarmglocken 🔔.

Besonders praktisch: Die Bank weiß angeblich von nichts, Konten laufen anonym ohne Namen, Erben gibt es grundsätzlich nie und Gesetze lassen sich mit ein bisschen „Common Law“ offenbar elegant umschiffen. Klingt kompliziert? Soll es auch. Scammer lieben lange Texte, um Seriosität zu simulieren und kritische Leser zu ermüden. 😵‍💫

Der emotionale Teil darf natürlich auch nicht fehlen: verheiratet, Kinder, Angst, Risiko, Vertrauen. Denn wenn schon keine Belege existieren, dann wenigstens ein schlechtes Gewissen. ❤️‍🔥 Unterm Strich bleibt: viel Text, viele Worte, null Nachweise – und die klare Ansage, bloß nicht bei der echten Bank nachzufragen. Genau so sieht kein legitimer Finanzgeschäft aus, aber fast jeder klassische Vorschuss- und Erbschafts-Scam.

Hier die längliche E-Mail:

Sehr geehrte Damen und Herren,

vielen Dank für Ihre Zeit. Zunächst möchte ich Ihnen Herrn Chong Pong Song, einen Mitarbeiter der Citibank in Südkorea, vorstellen. Ich habe Sie vor fünf Jahren über einen Kunden und eine von unserer Bank verwaltete Anlage kontaktiert. Ich bitte Sie höflich, den Inhalt dieser E-Mail vertraulich zu behandeln und die Vertraulichkeit der darin enthaltenen Informationen zu wahren. Ich habe Sie unabhängig von unserer Untersuchung kontaktiert, und niemand wurde über diese Nachricht informiert. Ich möchte Sie mit einigen Fakten vertraut machen, die meiner Meinung nach für Sie von Interesse sind. Es ist sehr wichtig, dass Sie jedes Wort aufmerksam lesen und verstehen, was ich im Folgenden geschrieben habe. Bitte lesen Sie die Erklärung in meiner E-Mail aufmerksam durch.

Betreff: Hi / DSB / 558/3 06/03 99. Eine Kundin aus dem Jahr 2017 (Ref.: Hi / DSB / 558/3 06/03 99) kam zu uns, um mit unserer Abteilung für Private Banking Geschäftsgespräche zu führen. Sie teilte uns mit, dass sie über ein Finanzportfolio in Höhe von 9.356.669 Millionen US-Dollar verfüge, das wir in ihrem Namen anlegen sollten. Ich war die für ihren Fall zuständige Sachbearbeiterin. In meiner Funktion als faktische Leiterin des Private Banking machte ich zahlreiche Vorschläge, insbesondere im Hinblick auf die geplante Investitionssumme.

Einige Monate später konzentrierte sie sich auf ein Geschäft, das sie mit ihm besprechen wollte, konnte ihn aber nicht erreichen. Ich versuchte vergeblich, ihn ausfindig zu machen. Daraufhin veranlasste ich umgehend, ihn der internen Ermittlungsabteilung unserer Bank zu übergeben. Vier Tage später sickerte durch, dass er offenbar verstorben sei. Eine Person, auf die seine Beschreibung zutraf, wurde in Cannes, Südfrankreich, für tot erklärt. Wir konnten frühzeitig weitere Informationen sammeln, und die Todesursache wurde bestätigt. Die Bank leitete sofort eine Untersuchung möglicher Hinterbliebener ein, um Informationen über die Umstände zu erhalten und auf die Gelder zugreifen zu können. Kenner des Private Banking wissen, dass unsere Kunden in der Regel Anonymität und Distanz zu herkömmlichen Verfahren bevorzugen. In seinem biografischen Datenformular waren keine Angehörigen angegeben. Im Private Banking bedeutet die Kontoeröffnung bei uns, dass niemand von der Existenz des Kontoinhabers weiß. Konten werden selten auf einen Namen geführt; Insider nutzen Nummern und Codes, um Konten anonym zu führen. Diese Bank bietet Anlegern auch die Möglichkeit, ihre Konten entweder an die Bank zu überweisen oder dort zu belassen, um sicherzustellen, dass keine Spuren des Kontos zurückbleiben. Wie bereits erwähnt, werden selten Familienmitglieder als Begünstigte benannt. Privatkunden benennen nicht nur keine nahen Verwandten, sondern vererben das Konto in den meisten Fällen auch ohne Testament.

9.356.669 US-Dollar (neun Millionen dreihundertsechzigtausendsechshundertsechzigsechzig) wurden eingezahlt. Ich verfüge lediglich über die Einzahlungsdetails und Sie werden die Einzahlung an niemanden weitergeben, es sei denn, Sie sind darauf angewiesen. Mir ist bekannt, dass diese Einzahlung dem Finanzinstitut zur Verfügung steht. Die Transaktion mit unserem verstorbenen Kunden wurde abgeschlossen. Sobald ich das Geld an das Unternehmen überweise, dienen alle weiteren Interaktionen im Zusammenhang mit diesem Vorgang ausschließlich dem Kundenservice. Das Finanzinstitut hat keine Kenntnis über die Historie oder die Art der Einzahlung. Es wartet lediglich auf Anweisungen, die Einzahlung an alle Beteiligten weiterzuleiten. Das ist der aktuelle Stand. Die Bank hat viel Geld ausgegeben, um die Familie des Verstorbenen zu finden; die Ermittlungen dauerten Monate und blieben erfolglos, die Ermittlungen wurden jedoch offiziell eingestellt.

Mein Vorschlag: Ich bin bereit, Sie zu befähigen, das Finanzunternehmen anzuweisen, die Bürgschaft als nächster Angehöriger/Partner offiziell freizugeben. Alle Angaben müssen den gesetzlichen Bestimmungen entsprechen. Ich garantiere Ihnen dies. Nach dem Common Law bildet das Erbrecht die erste rechtliche Grundlage. Es gibt keine Regelung, die verhindert, dass Vermächtnisse durch andere Vermächtnisse aufgebraucht werden und diese somit ungültig machen. Die Dokumentation ist perfekt abgestimmt, um Ihren Status als Alleinerbe zu bestätigen. Nach Erhalt der Anzahlung teile ich das Geld hälftig. Das heißt: Ich nenne Sie einfach als nächsten Angehörigen und erlaube die Freigabe. Anschließend teilen wir die Erträge hälftig.

Ich hätte die Freigabe der Gelder auch für mich selbst beantragt, aber das hätte eine klare Trennlinie zwischen mir und meiner Beteiligung an der Einlagensicherung gezogen. Sie hingegen, als neutraler Ausländer, würden dies mit dem Rechtsnachfolger als Begünstigten, der die Einlage innerhalb weniger Tage hätte freigeben können, problemlos akzeptieren. Ich werde unsere Bank über den endgültigen Abschluss der Kundendaten informieren. Sollten Sie an einer Zusammenarbeit interessiert sein, kontaktieren Sie mich bitte ausdrücklich. Bei positivem Feedback werde ich den Prozess für eine schnelle Abwicklung einleiten. Bitte beachten Sie, dass Sie mich unter keinen Umständen über offizielle Kanäle kontaktieren dürfen. Andernfalls werde ich Sie und dieses Projekt ablehnen. Ich wiederhole: Kontaktieren Sie mich weder über unsere offiziellen Kanäle noch über meine offizielle E-Mail-Adresse. Ich wünsche keinen direkten Kontakt zwischen Ihnen und mir. Meine offiziellen Kanäle sind nicht sicher, da sie regelmäßig zur Bewertung unseres Kundenservice gemäß unserer Qualitätsmanagementrichtlinie überwacht werden. Bitte beachten Sie diese Anweisung unbedingt. Ich möchte nochmals betonen, dass ich eine Familienmutter bin. Ich bin verheiratet und habe Kinder. Ich sende Ihnen diese Nachricht nicht ohne Angst vor den Konsequenzen, aber ich weiß, dass man nichts wagt, nichts verdient und Erfolg und Reichtum niemals leicht zu erlangen sind. Die einzige Wahrheit, die ich von meinen Privatkunden gelernt habe, ist: Vertrauen Sie mir. Wenn wir uns einigen können, freue ich mich darauf, Sie nach Abschluss dieser Aufgabe kennenzulernen und ein Treffen zu vereinbaren.

Ich warte auf Ihre Antwort.

Mit freundlichen Grüßen

Too long did not read!

Wenn Scammer mit Text erschlagen 📄😵‍💫

An diesem Punkt war Hugo schlicht überfordert. Nicht aus Gier, nicht aus Naivität, sondern weil kaum jemand im Alltag Lust oder Zeit hat, seitenlange E-Mails mit Bankjargon, Todesfällen, Aktenzeichen und angeblichem Private Banking zu lesen. Genau darauf setzen solche Maschen: viel Text, viele Details, viele Geschichten – und am Ende soll man einfach weitermachen, ohne wirklich zu verstehen, was man da eigentlich tut.

Überforderung ist hier kein Zufall, sondern Teil der Strategie. Wer aufgibt, kritisch nachzudenken, lässt sich leichter lenken.

Wenn dann noch Begriffe wie „vertraulich“, „niemand darf davon wissen“ oder „bitte nicht über offizielle Kanäle kontaktieren“ auftauchen 🚨, sollte man innerlich sofort auf Abstand gehen. Denn echte Finanzgeschäfte funktionieren nicht über Textlawinen und Geheimhaltung, sondern über klare Abläufe, nachvollziehbare Schritte und überprüfbare Fakten.

Hallo,

ich habe Ihre E-Mail gelesen, zumindest habe ich es versucht. Sie ist sehr lang und ehrlich gesagt komme ich damit gerade nicht richtig klar.

Ich lese normalerweise keine so langen Texte und bin auch kein Banker oder Anwalt, sondern ein ganz normaler Typ. Mir fehlt da etwas der Überblick.

Ich verstehe im Moment nicht so richtig:

Was soll ich jetzt konkret tun?
Was ist der nächste Schritt?
Was erwarten Sie aktuell von mir?

Können Sie das bitte kurz und einfach erklären, Schritt für Schritt, damit ich weiß, worum es genau geht.

Viele Grüße
Hugo

Lob, Druck, Ausweis bitte 📄🚨

Nach Hugos Hinweis, dass ihm die Mails zu lang und zu kompliziert sind, folgt direkt die nächste Textwand. Inhaltlich geht es schnell zur Sache: viel Lob, viel Vertrauen, alles angeblich legal – und dann die klare Ansage.

Hugo soll seinen Beruf nennen, ein Konto bei einer ausländischen Online-Bank eröffnen und dafür sensible Daten liefern. Am Ende wird offen eine Kopie von Ausweis oder Führerschein, Adresse und Telefonnummer gefordert. Natürlich alles streng vertraulich 🤫 und bitte zügig, damit das „Projekt“ in wenigen Tagen abgeschlossen werden kann.

Unterm Strich bleibt: viele Worte, große Versprechen – und das eigentliche Ziel sind persönliche Daten und Identitätsdokumente. Spätestens hier ist klar, wohin die Reise geht. 🛑

Guten Tag,

vielen Dank nochmals für Ihr aufrichtiges Interesse an dieser Transaktion. Ich freue mich sehr, dass Sie eine integre, reife und vertrauenswürdige Person sind, auf deren Kompetenz ich mich bei der Abwicklung dieser Transaktion verlassen kann. Aufgrund Ihres Status und Ihrer Erfahrung bin ich sehr zuversichtlich, dieses Geschäft mit Ihnen erfolgreich abzuschließen.

Wie bereits erwähnt, war es aufgrund der aktuellen Situation notwendig, Ihre Unterstützung in Anspruch zu nehmen. Ich schätze Ihre Bereitschaft, mich bei der Durchführung dieses Projekts zu unterstützen und mir möglicherweise auch bei der Investition meines Geldes in Ihrem Land oder anderswo behilflich zu sein. Ich bin mir dessen ziemlich sicher. Sie brauchen sich keine Sorgen zu machen. Ich werde alle rechtlich erforderlichen Maßnahmen ergreifen, um einen reibungslosen Ablauf des Projekts zu gewährleisten. Es wird alle internationalen Bankgesetze und die Bestimmungen zur Geltendmachung von Ansprüchen der Begünstigten erfüllen. Darauf können Sie sich verlassen.

Nachdem ich mich entschieden habe, Ihnen diese Transaktion anzuvertrauen, möchte ich Sie daran erinnern, dass Ihr Engagement und Ihre sorgfältige Nachverfolgung unerlässlich sind. Wenn Sie sich ernsthaft engagieren, sollte die gesamte Transaktion in wenigen Tagen abgeschlossen sein.

BITTE LESEN SIE FOLGENDES UND MELDEN SIE SICH BEI MIR:

Zunächst möchte ich genau wissen, welchen Beruf Sie ausüben. Dieses Projekt ist sehr kapitalintensiv, daher muss ich äußerst vorsichtig vorgehen. Ich benötige Ihr volles Engagement und Ihr Vertrauen, um dies erfolgreich abzuschließen. Ich weiß, wir haben uns noch nicht persönlich getroffen, bin aber zuversichtlich, dass wir das notwendige Vertrauen aufbauen können, um dieses Projekt durchzuführen.

Ich suche derzeit nach einer ausländischen Online-Bank, bei der Sie möglicherweise ein Konto auf Ihren Namen eröffnen müssen. Ich werde eine Bank finden, bei der Sie online ein Konto eröffnen können und Ihre Steueridentifikationsnummer benötigen. Das Geld wird dann auf Ihr Konto überwiesen, das Sie für uns beide bei dieser Bank eröffnen. Dies ist eine der Möglichkeiten, die ich gefunden habe, und sie schützt uns vor den Banken in meinem Heimatland. Ich möchte, dass wir das Geld nach Abschluss des Projekts unbesorgt genießen können. Daher sollten Sie meine Anweisungen genau befolgen. Außerdem müssen Sie wissen, dass ich dieses Geld nicht in meinem Namen überweisen kann, da meine Bank sonst wüsste, dass es von mir stammt. Hier benötige ich Ihre Unterstützung.

Daher müssen Sie möglicherweise ein Konto bei der entsprechenden Bank eröffnen, die dieselbe Überweisungsmethode wie meine Bank verwendet. Ich werde dann von meiner Bank eine Einlagenbestätigung erhalten, die auf Ihren Namen ausgestellt wird und Sie zum Begünstigten der Gelder macht. Sobald das Geld freigegeben ist, wird es auf Ihr Konto überwiesen, und wir können die Bank anschließend anweisen, unsere jeweiligen Aktien nach und nach auf unsere jeweiligen Konten zu übertragen. Ich werde die Dokumentation mit Unterstützung meines Anwalts fertigstellen, um der Transaktion Rechtssicherheit zu geben.

Bevor wir mit den Formalitäten beginnen, muss ich die Unterlagen vorbereiten, die Sie als Begünstigten des Fonds ausweisen. Bitte senden Sie mir daher eine Kopie Ihres Ausweises (Reisepass ODER Führerschein), Ihre aktuelle Wohnadresse und Ihre Telefonnummer. Ich werde diese an den Anwalt weiterleiten, der die Unterlagen erstellt. Dies dient auch als Nachweis, dass ich mit der richtigen Person verhandle. Sobald ich alle Unterlagen von Ihnen erhalten habe, beginne ich mit der Vorbereitung Ihrer Eintragung als Begünstigter. Ich hoffe, Sie verstehen, warum ich diese Informationen benötige. Es handelt sich um eine beträchtliche Summe, und ich möchte sichergehen, dass ich Sie gut kenne, bevor ich Ihnen alle Details für den Projektstart mitteile. Nach Erhalt Ihrer Unterlagen sende ich Ihnen auch meinen Ausweis.

Bitte behandeln Sie dieses Projekt vertraulich und sprechen Sie mit niemandem darüber, da es sich um eine vertrauliche Angelegenheit handelt.

Bitte antworten Sie baldmöglichst.

Mit freundlichen Grüßen

„Ich bin Fahrer – passt das überhaupt?“ 🚗🤔

An dieser Stelle hat Hugo den Ball bewusst zurückgespielt. Statt weitere Fragen zu Dokumenten oder Details zu stellen, kam eine ganz einfache Überlegung: Ist ein ganz normaler Fahrer wirklich die richtige Person für ein angeblich internationales Millionenprojekt? Was hier beschrieben wird, klingt nach Anwälten, Finanzberatern und Spezialisten – nicht nach jemandem aus dem Alltag. Genau solche Zweifel sind wichtig, denn in seriösen Finanzgeschäften zählt Erfahrung und Qualifikation. Bei Scams hingegen ist der Beruf plötzlich egal. Hauptsache, jemand macht mit. 😏

Guten Tag,

danke für Ihre Nachricht.

Ich bin ehrlich gesagt unsicher, ob ich dafür überhaupt die richtige Person bin. Ich arbeite als Fahrer und habe mit Banken, großen Investitionen oder rechtlichen Dingen nichts zu tun. Das klingt eher nach einer Angelegenheit für Anwälte oder Finanzexperten.

Bevor wir hier weitergehen, wollte ich daher nachfragen, ob mein beruflicher Hintergrund dafür wirklich passend ist.

Viele Grüße
Hugo

Jetzt wird es eindeutig: Ausweis her 🛑🪪

Nach all den langen Erklärungen, Lobeshymnen und angeblichen rechtlichen Absicherungen bleibt am Ende nur noch ein einziger Satz übrig – und der sagt alles. Der angebliche Bankmitarbeiter fordert nun ganz direkt eine Kopie des Ausweises, egal ob Reisepass oder Führerschein. Keine weiteren Details, keine neuen Erklärungen, kein Kontext.

Spätestens hier fällt jede Maske. Wer Ausweisdokumente per E-Mail verlangt, will kein Geschäft abwickeln, sondern Identitäten missbrauchen. Ab diesem Punkt geht es nicht mehr um Geld, sondern um Identitätsdiebstahl – und genau hier sollte jede Kommunikation sofort enden. 🚨

Ich benötige von Ihnen eine Kopie Ihres Ausweises (Reisepass ODER Führerschein).

Nagut, dann schicken wir halt mal unseren Fake-Ausweis:

Ausweis da, Konto folgt, Kosten natürlich auch 💸🙃

Kaum ist der Ausweis angeblich angekommen, geht es plötzlich ganz schnell. Ein Anwalt wird erwähnt, eine US-Bank steht bereit und Hugo soll demnächst ein neues Konto eröffnen – natürlich auf seinen Namen. Die Millionenüberweisung sei „intern“, „diskret“ und für Behörden völlig unauffällig. Klingt beruhigend.

Der Haken kommt wie immer später: Zwar übernimmt der Scammer angeblich alle großen Kosten, Hugo soll aber trotzdem für Kontoeröffnung, Startguthaben und eigene Ausgaben selbst aufkommen. Und weil Vertrauen wichtig ist, wird eine 50/50-Gewinnteilung versprochen. Kurz gesagt: Identität eingesammelt, Konto geplant, erste Zahlungen vorbereitet – klassischer Scam-Fahrplan. 🚨

Sehr geehrte/r,

ich habe Ihre Informationen und die Kopie Ihres Ausweises erhalten und werde diese an den Anwalt weiterleiten, der die Formalitäten erledigt. Ich werde Sie später über die Bank informieren, bei der Sie ein neues Konto auf Ihren Namen eröffnen sollen. Sobald das Konto eingerichtet ist, werde ich den Betrag überweisen. Ich sende Ihnen außerdem eine Kopie meines Reisepasses zu Ihrer Information. All dies geschieht nach Eingang Ihrer Antwort.

Sie sollten wissen, dass die Bank, die wir für diese Transaktion nutzen werden, in den Vereinigten Staaten ansässig ist. Als Bankangestellter ist es meine Pflicht, sicherzustellen, dass diese Überweisung diskret abläuft. Ein Grund dafür ist, dass diese Bank dasselbe Telex-System wie meine Bank verwendet. Das bedeutet, dass jede Überweisung zwischen unseren Banken als interne Überweisung gilt. Dadurch vermeiden wir die Aufmerksamkeit bestimmter internationaler Finanzinstitutionen mit strengen Geldpolitiken. Sie brauchen sich diesbezüglich keine Sorgen zu machen.

Die Behörden würden diese Überweisung einfach als normale Banktransaktion betrachten, ohne Verdacht zu erregen. Dennoch ist es notwendig, in solchen Angelegenheiten Vorsichtsmaßnahmen zu treffen, und ich muss sicherstellen, dass unsere Interessen bei dieser Transaktion gewahrt bleiben. Als professioneller Banker erwarte ich, dass Sie meinen Anweisungen folgen, damit die Transaktion erfolgreich verläuft.

An dieser Stelle möchte ich Sie auch auf einige wichtige Punkte bezüglich der mit dieser Transaktion verbundenen Kosten hinweisen. Ihnen ist möglicherweise nicht bewusst, was die Überweisung eines so hohen Betrags, insbesondere von geerbtem Geld, mit sich bringt. Ich versichere Ihnen, dass ich die Kosten für die gesamte Logistik dieser Überweisung übernehmen werde, wie beispielsweise die Kosten für die Beauftragung eines Anwalts und die Beschaffung der notwendigen offiziellen Dokumente und Genehmigungen der Hongkonger Behörden sowie alle weiteren Kosten, die für eine reibungslose Überweisung anfallen. Ich werde keine Phase dieser Transaktion dem Zufall überlassen.

Ich möchte Ihnen hiermit klarstellen, dass 5 % der Gesamtsumme als Kostenerstattung für alle im Rahmen dieser Transaktion anfallenden Kosten beider Parteien zurückgestellt werden. Daher empfehle ich Ihnen, alle Ihre Ausgaben, unabhängig von deren Höhe, zu dokumentieren. Ich werde meine Ausgaben ebenfalls dokumentieren. Diese werden wir bei der Gesamtberechnung von den 5 % abziehen. Wie bereits in meiner vorherigen E-Mail an Sie erwähnt, erhalten Sie als ausländischer Partner 50 % der Gesamtsumme als Ihren Anteil. Ich habe Ihnen bereits erklärt, warum ich Ihre Unterstützung benötige. Tatsache bleibt, dass ich die Gelder nicht in meinem eigenen Namen überweisen kann. Dies ist der Hauptgrund, warum Ihre Hilfe als Ausländer erforderlich ist.

An dieser Stelle möchte ich Sie darüber informieren, dass ich alle meine Kosten im Rahmen dieser Transaktion trage. Sie hingegen müssen Ihre Kosten übernehmen, beispielsweise die Kosten für die Kontoeröffnung und die Aktivierung mit einem Startguthaben. Eigentlich erwarte ich von Ihnen in Ihrem Alter und mit Ihrem Status, dass Sie die Bearbeitung Ihres Kontos selbst übernehmen.

Was die Steuern betrifft, werde ich die Erbschaftssteuer und alle anderen Steuern von Ihnen begleichen lassen. Ich möchte Ihnen jegliche Schwierigkeiten bei der Zahlung ersparen und kümmere mich darum. Ich werde Ihnen in Kürze eine Kopie meines Reisepasses zukommen lassen, sobald ich Ihre Antwort erhalten habe.

Mit freundlichen Grüßen,

Damit wir alles glauben, der Ausweis von Chong Pong Song

Wir fragen nach Bank-Details

An dieser Stelle haben wir bewusst auf die Bremse getreten. Statt überstürzt ein neues Konto zu eröffnen oder erste Kosten zu übernehmen, haben wir ganz nüchtern nachgefragt, um welche Bank es überhaupt gehen soll und welche Schritte konkret notwendig wären. Genau hier trennt sich in solchen Fällen schnell die Spreu vom Weizen: Seriöse Finanzgeschäfte können klare Banknamen, nachvollziehbare Abläufe und überprüfbare Informationen liefern. Scammer reagieren auf solche Rückfragen meist ausweichend, mit noch mehr Text – oder gar nicht mehr.

Guten Tag,

danke für Ihre Rückmeldung.

Bevor ich hier weiter etwas veranlasse oder Kosten übernehme, möchte ich das in Ruhe prüfen. Die Eröffnung eines neuen Kontos, mögliche Gebühren und steuerliche Fragen sind für mich keine Kleinigkeit.

Bitte teilen Sie mir zunächst mit, um welche Bank es konkret geht und welche Schritte genau erforderlich sind. Danach melde ich mich wieder.

Viele Grüße
Hugo

Vom „Bruder“ zur Offshore-Bank in der Türkei 🤝🏦🚨

Nachdem wir lediglich nach Bankdetails gefragt hatten, eskaliert die Geschichte erwartungsgemäß. Aus einem Fremden wird plötzlich ein „Bruder“, aus Skepsis tiefes Vertrauen – und aus einer angeblich seriösen Transaktion eine Einladung zur Kontoeröffnung bei einer obskuren „Online-Bank“ in der Türkei:

TURKCITY BANK INC keine reguläre TURKCITY BANK INC ist, sondern eine Kreditintermediärbank, die ein Online-Banking-System in kleinem Umfang betreibt und Bankdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen mit internationalen Geschäften anbietet

Bankname: TURKCITY BANK INC
E-Mail: turkcib@accountant.com
Bankdirektor: Durmuş Ali Kuzu
KONTAKTPERSON: Herr Durmuş Ali Kuzu
(Generaldirektor für operative Angelegenheiten)
Leiter Privat- und Geschäftskunden
Adresse: BANKADRESSE ::: 01021 - BEYKOP BELIKDUZU SUBESI ISTANBUL TÜRKEY.

Kontakt bitte nicht über eine Bankdomain, sondern ganz professionell per @accountant.com. Dies ist der klassische Free-Mailer-Trick, eine Domain die halbwegs seriös aussehen soll, aber jeder kann sich so einen Account klicken.

Die Begründung ist wie aus dem Scam-Lehrbuch: interne Telex-Überweisungen, keine Aufmerksamkeit der Behörden, alles diskret und natürlich extrem dringend. Kurz gesagt: viel Pathos, religiöse Segenswünsche und emotionale Bindung – kombiniert mit der Aufforderung, schnell ein neues Konto zu eröffnen. Genau hier ist endgültig klar: Das ist kein Banking, das ist Betrug. 🛑

Hugo kontaktiert die Bank

Egal wir fragen beim Direktor Durmuş Ali Kuzu mal genauer nach, mit der Bitte sich kürzer zu halten, wir können nicht soviel lesen.

Guten Tag,

ich habe Ihre Kontaktdaten über einen Dritten erhalten und bin ehrlich gesagt etwas unsicher, worum es hier genau geht.

Mir wurde mitgeteilt, dass ich bei Ihnen ein Online-Konto eröffnen soll. Ich bin allerdings kein Banker und bekomme dazu sehr viele lange E-Mails, die mich eher verwirren als weiterbringen. Die Jungs aus dem Dackelclub meinten gestern bei der Zeche auch, man müsse bei so etwas sehr vorsichtig sein.

Könnten Sie mir bitte kurz und verständlich erklären:

• ob es Ihre Bank wirklich gibt,
• ob eine Kontoeröffnung per E-Mail möglich ist,
• und was dafür grundsätzlich benötigt wird?

Bitte möglichst einfach, ich bin etwas überfordert mit der ganzen Sache.

Vielen Dank.

Viele Grüße
Hugo

Willkommen bei der Bank mit Einzahlungsgebühr 💳💸🚨

Die angebliche „Bank“ meldet sich prompt – mit Freemail-Adresse, Fantasie-Titeln und einem beeindruckenden Angebot: Konto gibt’s nur gegen Vorkasse. Je mehr Geld man einzahlt, desto „besser“ wird das Konto. Von 850 € Einstieg bis 4.500 € für das „Diamond Reserve“-Konto mit unbegrenzten Überweisungen ist alles dabei.

Bankname: TURKCITY BANK INC
E-Mail: turkcib@accountant.com
Bankdirektor: Durmuş Ali Kuzu
KONTAKTPERSON: Herr Durmuş Ali Kuzu
(Generaldirektor für Operations)
Leiter Privat- und Geschäftskunden
Adresse: BANKADRESSE ::: 01021 - BEYKOP BELIKDUZU SUBESI ISTANBUL TÜRKEY.

Willkommen bei der Online-Banking-Abteilung der TURKCITY BANK, einem der weltweit führenden Online-Banking-Anbieter, mit dem wir im Namen unserer Kunden große Geldbeträge weltweit innerhalb von 48 Stunden nach Online-Einzahlung überweisen können.

Da Sie noch kein Girokonto bei unserer Bank besitzen, wählen Sie bitte eines der unten aufgeführten Konten aus, damit unsere Buchhaltungsabteilung mit der Bearbeitung Ihres neuen Kontos bei unserer renommierten Bank beginnen kann. Nachfolgend finden Sie die verschiedenen Arten von Online-Konten, die wir in der Crest TURKCITY BANK ONLINE-Bankabteilung anbieten. Bitte geben Sie in Ihrer Antwort die genaue Art Ihres gewünschten Kontos an. Für die Eröffnung eines beliebigen Online-Kontos müssen Sie Ihren Personalausweis und Ihre aktuelle Adresse angeben.

1. Sparkonto mit Reserve:
   Kontofunktionen: *Erfordert eine Kontoeröffnungs-/Einrichtungseinlage von 850,00 € (Euro). *Direkter Online-Banking-Zugang rund um die Uhr. *Der maximale Überweisungsbetrag ist auf 500.000,00 USD (fünfhunderttausend Euro) monatlich begrenzt.

2. Girokonto mit Reserve:
   Kontofunktionen: *Erfordert eine Kontoeröffnungs-/Einrichtungseinlage von 1.500,00 € (Euro). *Direkter Online-Banking-Zugang rund um die Uhr. *Der maximale Überweisungsbetrag ist auf 1.000.000,00 € (eine Million Euro) monatlich begrenzt.

3. Advantage Gold Reservekonto:
   Kontofunktionen: *Kontoeröffnung/-einrichtung erforderlich: Einzahlung von 2.500,00 € (Euro) * 24/7 Online-Banking-Direktzugriff * Keine Mindestabhebungsgebühr * Transaktionen in mehreren Währungen möglich * Akzeptiert gemeinsames Halten * Maximale Überweisungslimits: 2.000.000,00 € (zwei Millionen Euro) monatlich.

4. Diamond Reserve-Konto:
   Kontofunktionen: *Kontoeröffnung/-einrichtung erforderlich: Einzahlung von 4.500 € (Euro) * 24/7 Online-Banking-Direktzugriff * Mindestzinsen: 7 % * Keine Mindestabhebungsgebühr * Transaktionen in mehreren Währungen möglich * Akzeptiert gemeinsames Halten * Keine maximalen Überweisungslimits. (Das bedeutet, Sie können jeden beliebigen Betrag auf einmal überweisen.)

Sobald Sie ein Konto ausgewählt haben, füllen Sie bitte die folgenden Informationen für das Online-Konto aus und senden Sie Ihren Personalausweis zur Überprüfung ein.
Name:
Land:
Hausanschrift:
Arbeitsadresse:
Beruf:
Geschlecht:
Nächste Angehörige:
Gewähltes Konto:
Telefonnummer:
Vielen Dank, dass Sie sich für die TURKCITY BANK Services als Ihr Finanzinstitut entschieden haben. Vertrauen Sie auf unsere professionellen Dienstleistungen und lassen Sie sich entsprechend beraten. Vielen Dank für Ihre Zusammenarbeit.
Wir freuen uns auf eine für beide Seiten vorteilhafte Zusammenarbeit.

Natürlich braucht man dafür zuerst Ausweis, Adresse, Beruf, Angehörige und Telefonnummer. Banking per E-Mail, Einzahlung vor Leistung und maximale Überweisungsfreiheit gegen Gebühr – seriöser wird es heute nicht mehr.

Soger die Anschrift vom Arbeitgeber wird wichtig! 😄

Spätestens hier ist klar: Das ist keine Bank, sondern ein Kassenhäuschen für Vorschussbetrug. 🛑

Premium-Banking trifft 500-Euro-Realität 💳😅

Während auf der anderen Seite von Millionen, Offshore-Konten und „Diamond Reserve“-Paketen die Rede ist, bleibt Hugo ganz bodenständig. Als einfacher Fahrer aus Wanne-Eickel erklärt er offen, dass er die Kontomodelle nicht versteht – und vor allem: dass mehr als 500 Euro aktuell einfach nicht drin sind.

Guten Tag,

vielen Dank für Ihre Nachricht.

Ich bin ein einfacher Mann aus Wanne-Eickel und ehrlich gesagt etwas überfordert mit den vielen Konten. Ich fülle die Daten gern aus, aber ich verstehe nicht so richtig, welches Konto ich überhaupt brauche. Außerdem habe ich aktuell nicht viel Geld zur Verfügung – maximal 500 Euro.

Könnten Sie mir bitte kurz sagen, welches Konto für mich in Frage kommt, wenn ich nicht mehr als 500 Euro habe?

Hier schon einmal meine Daten, wie gewünscht:

FAKE DATEN

Sobald ich weiß, welches Konto für mich passend ist, melde ich mich wieder.

Vielen Dank für Ihr Verständnis.

Viele Grüße
Hugo

Genau hier wird es spannend. In seriösen Bankgeschäften wäre an dieser Stelle Schluss. Bei Scams beginnt jetzt jedoch die kreative Phase: Plötzlich soll auch mit wenig Geld alles möglich sein. Denn egal ob Diamond oder Sparbuch – am Ende zählt für die Betrüger nur eins: irgendwas überweisen. 💸😏

Die Maske fällt: Von Istanbul nach Hannover 🎭📉

Jetzt wird es völlig absurd. Nach all dem Gerede über die „TURKCITY BANK“ und internationale Offshore-Systeme landet die Millionen-Saga plötzlich bei der Sparda-Bank Hannover.

Dass eine angebliche Bank in Istanbul ihre Gebühren über ein deutsches Privatkonto auf den Namen Rosemarie XXXXXX abwickelt, ist der ultimative Beweis für den Betrug.

Hallo

Vielen Dank für Ihre E-Mail. Alles ist in Ordnung und unter Kontrolle. Sie müssen lediglich die 500 Euro für die Kontoeröffnung bezahlen, damit alles abgeschlossen ist.

Unten finden Sie die Kontodaten für die Zahlung der 500 Euro.

Account Name: Rosemarie XXXXXX
Bank Name: Sparda-Bank Hannover
IBAN: DE89 2509 0500 0200 XXXX XX
BIC: GENODEF1SY9
Address: XXXXXXX 30 Bremen Deutschland

Dank der Namensüberprüfung, finden wir auch raus, dass das Konto unter dem Namen läuft

Das steckt dahinter: „Money Mules“ 🕵️‍♂️

Rosemarie ist höchstwahrscheinlich ein Finanzagent (Money Mule). Das sind oft Menschen, die auf gefälschte Jobangebote hereinfallen und ihr privates Konto für Geldwäsche zur Verfügung stellen. Das Geld, das Hugo hier einzahlt, wird sofort ins Ausland weitergeleitet und ist unwiderruflich weg.

Die roten Flaggen:

• Privatperson statt Bank: Banken nutzen keine Privatkonten für Gebühren.
• Standort-Chaos: Eine türkische Bank braucht kein Konto in Bremen/Hannover.
• Geldwäsche-Gefahr: Wer hier überweist, macht sich im schlimmsten Fall selbst strafbar.

Hugos Antwort: Die “Persönliche Übergabe” 🚗💨

Hugo zieht die Karte des hilfsbereiten Fahrers:

Hallo Herr Kuzu, 500 Euro gehen klar! Aber mal eine Frage: Wer ist Rosemarie? Ist das die Frau vom Direktor? Da ich als Fahrer viel unterwegs bin: Ich bin nächste Woche eh in der Nähe von Bremen. Soll ich die 500 Euro einfach bar bei der Dame in der Schreberstraße vorbeibringen? Dann sparen wir uns die Bankgebühren und ich kann direkt schauen, ob die Quittung ordentlich gestempelt ist. Geben Sie kurz Bescheid, ob das passt! Gruß Hugo

Das ist die typische Reaktion: Kein Wort zum persönlichen Treffen, kein Eingehen auf Hugos Vorschlag – stattdessen sturer Fokus auf die Überweisung und Druckaufbau.

In der Welt der Scammer existiert Frau Rosemarie nur als “Empfangseinheit”. Dass Hugo vor ihrer Haustür stehen könnte, ignorieren sie einfach, weil es nicht in ihr Skript passt (und lebensgefährlich für ihr Modell ist).

Hier ist Hugos finales “Nachhaken”, um den Wahnsinn auf die Spitze zu treiben:

Hallo Herr Kuzu, Sie sind ja ein ganz Schneller! Aber Sie haben meine Frage gar nicht beantwortet: Warum darf ich nicht kurz bei der Rosi vorbeifahren? Mein Navi sagt, die Schreberstraße ist nur 5 Minuten von der Autobahnausfahrt weg. Ich hab die 500 Euro schon in einem Umschlag im Handschuhfach liegen. Das geht doch viel schneller, als wenn die Bank in Wanne-Eickel da erst drei Tage rumprüft. Sagen Sie der Rosi doch kurz Bescheid, dass der Hugo mit dem LKW kurz hält. Ich bring auch eine Packung Pralinen mit für die Mühe. Oder hat die gute Frau was zu verbergen? 😉 Gruß Hugo

Hier ist ein kurzer, prägnanter Absatz für deinen Blog, der die Reaktion der Scammer entlarvt:

Die „Ignoranz-Taktik“: Wenn Fragen gefährlich werden 🧱🔇

Die Antwort der Scammer ist so hölzern wie entlarvend. Auf Hugos Angebot, das Geld persönlich in bar vorbeizubringen, wird mit keinem Wort eingegangen. Warum? Weil ein persönliches Treffen das Ende ihrer Anonymität bedeuten würde.

Hallo

Vielen Dank für Ihre Antwort. Bitte überweisen Sie die 500 Euro auf das von mir angegebene Konto. Rosemarie ist für den Empfang der Gebühr zuständig. Bitte überweisen Sie den Betrag fristgerecht und senden Sie mir die Zahlungsbestätigung.

Ich warte auf die Zahlungsbestätigung.

Mit freundlichen Grüßen

Stattdessen schalten die Betrüger auf stur: Druck und Wiederholung. „Bitte überweisen Sie fristgerecht“ und die Forderung nach einer „Zahlungsbestätigung“ sind klassische psychologische Tricks, um das Opfer zur Handlung zu zwingen, bevor der gesunde Menschenverstand einsetzt.

Rosemarie wird zur gesichtslosen „Zuständigen“ degradiert, damit Hugo ja nicht auf die Idee kommt, dass dahinter ein echter Mensch in Bremen sitzt, den man einfach besuchen könnte.

Alles auf eine Karte: Die „Winterjacken-Taktik“ 🧥💸

Hugo zieht die emotionale Reißleine. Statt Pralinen für Rosi gibt’s jetzt das volle Drama: Die letzte Kohle ist weg, die Miete steht auf dem Spiel und sogar die neue Winterjacke für den Junior musste dran glauben. 😢

Hallo Herr Kuzu,

okay, okay, ich hab’s kapiert – keine Pralinen für Rosi. Ich war eben bei der Bank und hab die 500 Euro überwiesen.

Ich sag’s Ihnen aber ganz ehrlich: Das war meine absolut letzte Kohle für diesen Monat. Wenn das jetzt irgendein Mist ist und die Millionen nicht kommen, hab ich echt ein Problem. Ich hab sogar das Geld für die neue Winterjacke von meinem Jungen angezapft. Also bitte, lassen Sie mich nicht hängen!

Im Anhang finden Sie das Screenshot vom Überweisungsbeleg. Geld ist vom Konto schon weg.

Wann kann ich mit dem Zugriff auf das Diamond-Konto rechnen? Ich muss die Miete zahlen!

Gruß Hugo

Das Ziel? Die Gier der Scammer füttern! Wer glaubt, sein Opfer habe das absolut letzte Hemd gegeben, wittert fette Beute und hält die Story am Laufen. Dazu ein herrlich dilettantischer Screenshot von einer Überweisung, die niemals stattgefunden hat. 📸❌

Jetzt heißt es: Warten. Wie lange braucht „Bankdirektor“ Kuzu wohl, um zu merken, dass auf Rosis Konto in Hannover gähnende Leere herrscht? Eines ist sicher: In der Welt der Scams ist das Mitleid klein, aber die Hoffnung auf die 500 Euro riesengroß. 💎🤡

Die Ruhe vor dem (Gebühren-)Sturm 🧘‍♂️💸

Kürzer geht’s kaum: “Vielen Dank. Sobald die Gebühr bestätigt ist, geht’s los.” In Scammer-Sprache heißt das: „Wir hängen jetzt mit der Nase am Bildschirm und warten, dass Rosis Kontostand nach oben hüpft.“ 📈🤡

Dass der Beleg eigentlich wertlos ist, wird ignoriert – die Hoffnung auf die 500 Euro stirbt zuletzt. Hugo hat den Köder ausgeworfen, und die „Bank“ hat ihn geschluckt. Jetzt beginnt das große Warten auf ein Geld, das niemals ankommen wird. Wie lange es wohl dauert, bis Herr Kuzu ungemütlich wird, weil Rosemaries Konto immer noch Staub ansetzt? 🤔⏳

Hallo Hugo.

Vielen Dank für Ihre E-Mail. Ich habe die Quittung erhalten. Sobald die Gebühr bestätigt ist, werden wir das Konto eröffnen.

Viele Grüße