Finanzbetrug im Namen der Investition – Ein Blick hinter die Kulissen

Immer wieder tauchen dubiose Investoren auf, die Unternehmen und Start-ups mit hohen Geldsummen und traumhaften Konditionen ködern wollen. Wer würde ein Angebot von 100% Finanzierung, 6,5% Zinsen und weltweiter Investitionsfreiheit ablehnen? Klingt zu gut, um wahr zu sein – und genau das ist es meistens auch.

Dieses Mal haben wir es nicht bei einer Warnung belassen, sondern sind mit unserer Fake-Identität auf die Anfrage eingegangen. Das Ziel? Herausfinden, wie der Scam funktioniert und wie weit die Betrüger gehen.

Die E-Mail von Norton Financial Services - steve.robertnfg@gmail.com

Und da war sie – die Goldene Gans unter den Investment-Angeboten! 🎉 Ein unbekannter Steven Robert (mit einer Gmail-Adresse, versteht sich) von der weltberühmten Norton Financial Services Limited möchte unser bahnbrechendes Projekt vollständig finanzieren.

Ganz egal, wo wir sind, was wir tun oder ob unser Business nur aus einer PowerPoint-Folie besteht – er ist bereit, zu investieren! Kein mühsames Pitching, keine Investoren-Runden, keine lästigen Finanzprüfungen. Stattdessen: 6,5% Zinsen, 100% Finanzierung und garantiert keine Fragen!

Man fragt sich fast: Warum spielt Steven Robert nicht in der Champions League der Finanzwelt? Mit solchen Angeboten könnte er doch locker Elon Musk aus dem Markt drängen!

Doch leider gibt es ein paar klitzekleine Ungereimtheiten:

• Die Website fehlt. Nichts zu finden über „Norton Financial Services Limited“.
• Die E-Mail-Adresse ist… naja, sagen wir mal „suboptimal“. Kein „@nortonfinance.com“, sondern ein nettes kleines Gmail-Konto.
• Die Investitionsbedingungen? Keine. Einfach „Schick uns was und wir werfen Geld auf dich!“
• Der ROI-Versuch: 10% Rendite? Wir hätten auch 50% reinschreiben können – Steven hätte trotzdem angebissen.

Mit anderen Worten: Steven Robert ist entweder der großzügigste Mensch auf diesem Planeten – oder ein ganz gewöhnlicher Scammer, der auf naive Opfer hofft.

Hello,

My name is Steven Robert, Finance Director at Norton Financial Services Limited. We are presently expanding our investments portfolio internationally. As part of our investment expansion plans, we are ready to facilitate and fund projects that are capable of generating at least 10% Annual Return on Investment (AROI).

We offer funding in form of direct loans at a low interest rate of 6.5% per annum. We are also able to provide funding via direct investment depending on the type of the business.

We do not have restrictions based on geographic locations but will consider all risk factors before making any commitment. We are therefore able to fund projects irrespective of sector and location. We also provide 100% funding including for business developments and start ups.

Should you be interested in partnering with our group, kindly send to me your executive summary and business plan directly to my Email: steve.robertnfg@gmail.com for our investment team review.

Please provide details of the amount required for specific projects.

Kind regards,

Director Of Finance

Wir sind interessiert!

Natürlich klingt eine 100% Finanzierung ohne Fragen verlockend – also zeigen wir Interesse.

JetRide, ein bahnbrechendes Ride-Sharing-Startup mit KI, Afrika-Expansion und Berliner Partner, passt perfekt in das Portfolio von Mr. Robert. Mit 12% AROI in 24 Monaten und einer bald startenden App sind die Zahlen beeindruckend – vielleicht zu beeindruckend.

Dazu noch ein paar gezielte Fragen zur Due Diligence und den Investitionsbedingungen – mal sehen, wie professionell unser Investor wirklich ist.

Jetzt heißt es abwarten: Gibt es eine Antwort oder geht’s direkt zur „Bearbeitungsgebühr“? 😏

Dear Mr. Robert,

Thank you for reaching out regarding investment opportunities. My name is Ahmet Kuran, and I am currently leading an innovative mobility project called JetRide, in collaboration with a strategic partner in Africa and a well-established mobility service provider in Berlin.

JetRide aims to revolutionize urban and intercity transportation through a sustainable, AI-driven ride-sharing platform tailored for emerging markets. Our business model focuses on high-growth regions where mobility demand is increasing rapidly.

We are currently in the final stages of our prototype deployment and regulatory approval and are seeking funding to scale operations. Based on our projections, our model ensures a return on investment exceeding 12% AROI within the first 24 months, with break-even expected in 18 months.

We are interested in exploring both direct loans and equity investment and would appreciate further details regarding your funding terms, due diligence process, and any geographical or regulatory preferences you may have.

For your review, I can provide an executive summary and a high-level business plan. Kindly let me know the next steps and any documentation requirements.

Once online the app will be available on our website: https://XXXXXXXXXXXX.com/

Looking forward to your response.

Best regards,
Ahmet
Founder & CEO – JetRide Mobility

Die Millionen fließen – oder doch nicht?

Bingo! Die Antwort kam schnell – und sie ist genau das, was man von einem erstklassigen Fake-Investor erwarten würde. 10 Millionen Dollar Mindestkredit? Kein Problem! Branche? Egal – ob wir eine Goldmine, ein KI-Startup oder eine Pinguin-Farm finanzieren wollen, sie sind dabei! Und das Beste: Kein Eigenkapital nötig!

Natürlich gibt es ein paar „Kleinigkeiten“ zu beachten. Erstmal müssen wir eine Verschwiegenheitserklärung (NDA) unterschreiben – weil man bei solch hochseriösen Deals nicht möchte, dass Außenstehende mitbekommen, wie großzügig hier Millionen verteilt werden. Danach sollen wir einen Antrag ausfüllen und möglichst viele Dokumente schicken, denn ihre „vollständige Transparenz“ bedeutet offenbar, dass wir erst alles preisgeben müssen, bevor sie irgendwas über sich verraten.

Klingt fair, oder? 😏

Aber Moment mal… könnte es sein, dass am Ende doch noch eine kleine Bearbeitungsgebühr auf uns zukommt? Vielleicht nur ein winziger Betrag – sagen wir, 50.000 Dollar – um „administrative Kosten“ zu decken?

Dear, Mr.
Please find below our funding criteria:

We offer 100% funding either debt or equity or combination worldwide- $10M and above.
Funding based on strength of project not LTV or LTC. We fund in the Energy, Technology, Mining, Real Estate and Business sectors.
It is our goal to offer you a quick, transparent and professional experience along with the most efficient service to fund your project.

We provide 100% of borrower’s capital request in the form of debt, equity or a combination..

We can offer a moratorium on payments until the project is stabilized and cash flowing if the timeline to stabilization is reasonable.

(Determined on a case-by-case basis but usually with a minimum period of 36 months)

We will need a mutual agreement/NDA completed, executed and returned by all parties to the project.

Additionally, once we know the sector of the funding request i.e. Energy, Technology, Mining, Real Estate or Business we may provide questions that must be answered in detail and returned to access risk factors and determine our interest.

We are fully transparent and provide all the information for you to make an intelligent decision on doing business with us.

If the project has merit with strong principal, a very good plan, capital to support the project until funding we can get you through our in-house underwriting to funding. Minimum loan amount is $10M USD up to a maximum of $200M USD.

Please note that our initial assessment is based on the documents that you provide.

You are therefore advised to send as many supporting documentation as possible to enable us reach a timely decision on your request.

Also, a funding application form is attached for you to fill out and return for processing.
Thank you,

Das ominöse „Finanzierungsformular“ – Ein Datensammler par excellence

Und da war es: das offizielle Finanzierungsformular! Ein Dokument von beeindruckender Seriosität – oder zumindest ein Sammelsurium an persönlichen Daten, die ein Betrügerherz höherschlagen lassen.

Wir sollen also brav unsere Passnummer, Adresse, Telefonnummer, Firmeninfos und sogar einen „Verwandten, der nicht mit uns zusammenwohnt“ angeben. Warum? Vermutlich, weil Steven Robert sichergehen will, dass auch Tante Erna aus Buxtehude von diesem tollen Deal erfährt.

Noch besser: Rechtsanwalt-Daten werden ebenfalls abgefragt – vermutlich für spätere „Bearbeitungsgebühren“ oder einen hochseriösen „notariellen Stempel“ für nur 50.000 Dollar.

Ach ja, die finanziellen Details? Die scheinen nicht so wichtig zu sein. Keine Fragen zu Sicherheiten, Unternehmenszahlen oder wirtschaftlicher Tragfähigkeit – nur eine Zahl für den Kreditbetrag und die gewünschte Währung.

Wir “füllen” das Formular aus

Da uns das ganze etwas viel Arbeit ist, lassen wir die Arbeit durch ChatGPT erstellen. Das Layout ist anders, aber mit einer kleinen Notlüge geht es sicher.

Dear Mr. Robert,

Thank you for your response and for outlining your funding criteria. We appreciate your interest in JetRide Mobility and are excited about the opportunity to collaborate with your esteemed firm.

As part of our standard process when engaging with investors, we have prepared a project funding application template, which we use for all investment discussions. This ensures consistency and allows us to efficiently share relevant project details.

Attached you will find our standardized funding application form with all necessary information about JetRide, our financials, and funding requirements. Please review the document and let us know the next steps in your due diligence process.

Looking forward to your feedback.

Best regards,
Ahmet Kuran
Founder & CEO – JetRide Mobility